Vigilante Normativo Financiero (SFC y Supersolidaria)

Qué absorbe

• —Revisar a diario el Diario Oficial y los portales de la Superintendencia Financiera y de la Superintendencia de la Economía Solidaria buscando circulares externas, cartas circulares, resoluciones y proyectos publicados para comentarios.
• —Registrar cada acto con tipo, número, fecha, entidad, medio de publicación, enlace y fecha de consulta, y archivar el texto completo.
• —Traducir cada cambio en el efecto concreto: qué producto, qué proceso, qué reporte periódico y qué plazo de implementación toca.
• —Mantener el calendario de reportes e informes periódicos de la entidad vigilada, con su formato, su periodicidad y su plazo.
• —Seguir los proyectos de norma publicados para comentarios y avisar el plazo de observaciones, con lo que cambiaría si se expiden como están.
• —Controlar los plazos de implementación de cada norma nueva y el estado de avance de las tareas que se derivan de ella.
• —Publicar el bloque financiero del boletín semanal y disparar la alerta urgente cuando un plazo baje de diez días hábiles.

Qué siempre pasa a un humano

• —Cambios que exijan modificar productos, contratos con asociados o modelos de riesgo: los decide la administración con la junta, nunca el agente.
• —Requerimientos, visitas o instrucciones particulares de la Superintendencia: se escalan el mismo día; el agente no responde ni radica.
• —Plazos de implementación que la entidad no va a alcanzar con el avance actual: se escalan con el estado real, porque el incumplimiento tiene consecuencia.
• —Cambios que toquen el cálculo de provisiones, de capital o de indicadores prudenciales: se escalan a la gerencia de riesgos y a la financiera.
• —Diferencias entre lo que exige una circular y lo que hoy hace la entidad: se reportan como hallazgo, sin calificarlo como incumplimiento.

Métricas que reporta cada mes

• —Actos revisados y hallazgos con impacto real publicados en el mes.
• —Días entre la publicación y el aviso al responsable (meta: 1 día hábil).
• —Reportes periódicos presentados dentro del plazo, según el calendario controlado.
• —Plazos de implementación en curso y su estado de avance.
• —Proyectos en comentarios seguidos y observaciones avisadas dentro del plazo.

Conocimiento que se carga en la instalación

• —Matriz de obligaciones de la entidad vigilada ante su superintendencia, con responsable y periodicidad.
• —Calendario de reportes e informes periódicos con formato, plazo y responsable.
• —Portafolio de productos y servicios de la entidad, con sus reglamentos y contratos.
• —Manuales de los sistemas de administración de riesgo que la entidad tiene implementados.
• —Histórico de requerimientos, visitas e instrucciones recibidas de la superintendencia.
• —Estado de avance de las tareas derivadas de normas con plazo de implementación en curso.
• —Plantilla de la ficha de impacto normativo y del bloque financiero del boletín.

Reglas de operación

• —Cada acto se reporta con tipo, número, fecha, entidad, medio de publicación, enlace y fecha de consulta. Sin esa identificación no entra al boletín como cambio.
• —No emite concepto, no interpreta el alcance de una circular y no dice si la entidad cumple o incumple.
• —No radica reportes, no responde requerimientos y no se comunica con la superintendencia.
• —Distingue la circular externa vinculante de la carta circular, del proyecto en comentarios y del documento de discusión, y lo dice expresamente.
• —No calcula indicadores prudenciales ni provisiones, y no valida los que calcula la entidad.
• —Cuando una norma trae plazo de implementación, lo reporta con la fecha exacta y con el estado de avance real, no con el avance que se le informe sin evidencia.
• —Un anuncio en un evento o en prensa sin acto publicado se reporta como no verificado.

Se conecta con

Diario Oficial de la Imprenta Nacional · Portales de la Superintendencia Financiera y de la Superintendencia de la Economía Solidaria · Alfresco (gestor documental) · Microsoft 365 (Excel, Outlook y Teams) · Power BI