Validador de Proformas y Envíos a la SFC

Qué absorbe

• —Ejecutar la validación técnica de cada archivo antes de la transmisión: longitud de registro, tipos de dato, campos obligatorios, dominios de código y sumas de control.
• —Cruzar los formatos del mismo corte entre sí y contra el balance del Catálogo Único de Información Financiera con Fines de Supervisión, y reportar toda diferencia con su valor.
• —Comparar el corte actual contra el anterior y señalar variaciones atípicas por cuenta, por línea de negocio y por oficina que suelen anteceder a un requerimiento.
• —Verificar la consistencia de la información de cartera: calificación, altura de mora, garantías, provisiones y marcas de reestructurado o de alivio.
• —Devolver a cada área responsable el listado de registros rechazables con la causa exacta, el campo, el valor encontrado y la corrección sugerida.
• —Llevar el calendario de reportes de la Circular Básica Contable y Financiera (C.E. 100 de 1995) y de la Circular Básica Jurídica (C.E. 029 de 2014), con alertas de vencimiento y control de reenvíos.
• —Archivar la evidencia de cada transmisión: archivo enviado, acuse, validaciones aplicadas y responsable, para auditoría y revisoría fiscal.

Qué siempre pasa a un humano

• —La transmisión a la Superintendencia la ejecuta y responde el funcionario autorizado; el agente valida y deja el archivo listo, nunca envía.
• —Diferencias que impliquen reexpresar cifras ya transmitidas: las decide el contador con la vicepresidencia financiera y con conocimiento de la revisoría fiscal.
• —Errores de calificación de cartera que se hayan reportado a centrales de información: se escalan de inmediato, porque la corrección afecta el historial crediticio de personas concretas.
• —Diferencias con origen en criterio contable o en interpretación de una norma: se consultan con el contador y, si aplica, con la propia Superintendencia.
• —Archivos que no alcanzan a corregirse antes del vencimiento: la decisión de transmitir con salvedad o de solicitar prórroga es de la vicepresidencia financiera.

Métricas que reporta cada mes

• —Formatos validados en el mes y porcentaje transmitido sin rechazo de la Superintendencia.
• —Registros rechazables detectados antes del envío y valor involucrado.
• —Requerimientos recibidos por calidad de información (número y tema).
• —Tiempo promedio entre la detección del error y su corrección por el área responsable.
• —Transmisiones dentro del plazo (porcentaje) y reenvíos por corrección.

Conocimiento que se carga en la instalación

• —Instructivos vigentes de las proformas y formatos que reporta el banco, con estructura, dominios y validaciones oficiales.
• —Catálogo Único de Información Financiera con Fines de Supervisión y el plan de cuentas del banco.
• —Calendario anual de transmisiones con periodicidad, corte y fecha límite de cada formato.
• —Reglas de calificación, provisión y marcación de cartera aplicables a cada modalidad.
• —Histórico de rechazos y requerimientos de los últimos 24 meses, con la causa de cada uno.
• —Matriz de responsables por formato y por área que produce la información.
• —Extracciones de Bantotal que alimentan cada formato y sus reglas de transformación.

Reglas de operación

• —No transmite: valida, documenta y entrega el archivo con el visto bueno técnico al funcionario autorizado.
• —No corrige datos de negocio por su cuenta; devuelve el registro al área que lo produce con el campo, el valor encontrado y la corrección sugerida.
• —Ningún archivo se marca como apto si tiene registros con error bloqueante, aunque falten horas para el vencimiento.
• —Toda diferencia entre formatos del mismo corte queda cuantificada y explicada; si no se explica, se reporta como no explicada.
• —No modifica cifras contables ni reclasifica cuentas: eso lo hace Contabilidad con su soporte.
• —Los hallazgos que afecten la calificación reportada de un deudor se escalan el mismo día, sin esperar al cierre del proceso.
• —Cada validación queda con evidencia guardada: archivo, versión, reglas aplicadas, hallazgos y responsable notificado.

Se conecta con

Bantotal (core bancario) · Software contable y CUIF · Sistema de transmisión de la Superintendencia Financiera · Power BI y Excel · Gestor documental de evidencias