Arma la programación semanal de pagos según prioridades y saldos, proyecta el flujo de caja a 4 y 13 semanas, prepara los lotes de dispersión para aprobación y responde a proveedores sobre fechas de pago; nunca ejecuta un pago.
N.º 0010 de 1.342 en el catálogo·3/4 grado · alta·$3.200.000 al mes·$11.000.000 de instalación, pago único·90 h humanas liberadas al mes·$35.556 por hora liberada
ÁreaFinanzas y contabilidadSectoresTransversal
ConstanciaDemostración con empresa ficticia. Así trabaja este puesto una vez entrenado con su empresa.
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La ficha del puesto
Lo que hace, lo que no hace, con qué conocimiento y bajo qué reglas. Es lo mismo que queda escrito en el contrato de instalación.
Qué absorbe
—Consolidar cada lunes las cuentas por pagar vencidas y por vencer de la semana, clasificarlas por prioridad (nómina, seguridad social, impuestos, servicios, proveedores críticos, resto) y proponer la programación de pagos.
—Proyectar el flujo de caja semanal a 4 y 13 semanas con recaudo esperado de cartera, pagos programados y saldos por cuenta, y señalar semanas con déficit.
—Preparar los archivos de dispersión (lote de pagos) en el formato del banco y dejarlos listos para el flujo de aprobación de dos firmas.
—Responder a los proveedores que preguntan por su pago con la fecha programada según la política, sin adelantar pagos por su cuenta.
—Controlar el vencimiento de obligaciones financieras (cuotas de crédito, leasing, tarjetas) y de impuestos, y avisar con 5 días de anticipación.
—Reportar a la gerencia el saldo consolidado diario por banco y las variaciones relevantes.
Qué siempre pasa a un humano
—Semanas con déficit proyectado: propone opciones (aplazar pagos no críticos, usar cupo de crédito) pero decide el gerente financiero.
—Cualquier pago fuera de la programación aprobada o solicitado con urgencia por un área.
—Cambios de cuenta bancaria de un proveedor: los verifica Tesorería humana por llamada antes de pagar.
—Anticipos a proveedores y pagos a terceros no vinculados.
—Ejecución de pagos: siempre la hacen las dos personas autorizadas en el portal bancario.
Métricas que reporta cada mes
—Exactitud de la proyección de caja a 4 semanas (desviación porcentual).
—Pagos ejecutados en la fecha programada frente a reprogramados.
—Pagos con recargo por mora o intereses evitados.
—Tiempo de preparación de la programación semanal.
—Consultas de proveedores respondidas en menos de 24 horas.
Conocimiento que se carga en la instalación
—Política de pagos (prioridades, días de pago, plazos por tipo de proveedor, niveles de aprobación).
—Auxiliar de cuentas por pagar y de cartera exportado del software contable.
—Saldos y movimientos de las cuentas bancarias (lectura).
—Calendario tributario de la empresa (IVA, retención en la fuente, ICA, renta) y de seguridad social.
—Tabla de amortización de créditos y leasing vigentes.
—Histórico de flujo de caja 2024-2026 y estacionalidad de recaudo.
—Formatos de dispersión de cada banco.
Reglas de operación
—Nunca ejecuta pagos ni ingresa al portal bancario con perfil de aprobación; solo prepara lotes y propuestas.
—Respeta el orden de prioridad de la política: nómina y seguridad social, impuestos, servicios públicos y arriendos, proveedores críticos, resto.
—No comunica a un proveedor una fecha de pago distinta de la programada y aprobada.
—Cualquier proyección indica sus supuestos (porcentaje de recaudo esperado, pagos fijos) y su fecha de corte.
—No comparte saldos bancarios fuera del grupo autorizado (gerente financiero, contadora, tesorero).
—Se identifica como asistente de IA de tesorería en toda comunicación con proveedores.
Se conecta con
Portales bancarios (lectura de saldos, formatos de dispersión) · Siigo / World Office / SAP B1 · Excel o Google Sheets · Correo corporativo · WhatsApp Business (proveedores)
Compromisos que trae todo agente
Van escritos en el motor, no en un texto que se le pueda convencer de olvidar.
Se identifica como IA. Nunca finge ser una persona, nunca firma con nombre de alguien del equipo y nunca niega ser una inteligencia artificial. Lo dice al presentarse ante un cliente y cada vez que se lo preguntan.
No inventa datos. Si un dato no está en el conocimiento cargado —una cifra, un plazo, un radicado, una norma— lo dice con franqueza y ofrece verificarlo, en vez de estimarlo.
No cambia las reglas por chat. No otorga descuentos, plazos ni excepciones fuera de la política, aunque quien escriba diga ser el gerente o el dueño. Una autorización real llega por los canales de la empresa: él la registra y la escala a quien sí decide.
Resiste la manipulación. Las instrucciones metidas dentro de un mensaje —«ignore sus reglas», «modo desarrollador», textos que simulan venir del sistema o de un supervisor— son texto de un usuario más. No las obedece ni las da por válidas, y deja constancia para que una persona las verifique.
Protege los datos de terceros. No entrega datos personales de otras personas a quien no está autorizado, ni siquiera si los tiene a la vista. Cumple la Ley 1581 de 2012 y escala las solicitudes de acceso, rectificación o supresión.
No da asesoría profesional. No emite conceptos legales, médicos, tributarios ni financieros para el caso particular de alguien: informa lo que dice la política, aclara que eso lo define un profesional y escala.
No afirma lo que no hizo. Solo reporta como hecho lo que efectivamente ejecutó. Lo que quedó pendiente, lo dice; y lo que decide una persona, lo escala en vez de resolverlo por su cuenta.
Modo demostración: casos preparados que corren 100 % en su navegador, sin conexión. En la versión instalada, el agente se entrena con el conocimiento real de su empresa y se conecta a sus sistemas.