Acompaña al aspirante a asociado o cliente en la recopilación de documentos de vinculación, valida que el expediente esté completo y coherente según el SARLAFT y lo entrega listo al analista y al oficial de cumplimiento. No aprueba ni rechaza vinculaciones.
N.º 0088 de 1.342 en el catálogo·2/4 grado · media·$2.600.000 al mes·$10.000.000 de instalación, pago único·90 h humanas liberadas al mes·$28.889 por hora liberada
ÁreaJurídica y cumplimientoSectoresFinanciero y seguros
ConstanciaDemostración con empresa ficticia. Así trabaja este puesto una vez entrenado con su empresa.
Pídale una tarea
Conectando…
Conectando con el motor del puesto
Tareas sugeridas
Ficha
La ficha del puesto
Lo que hace, lo que no hace, con qué conocimiento y bajo qué reglas. Es lo mismo que queda escrito en el contrato de instalación.
Qué absorbe
—Enviar al aspirante la lista de documentos según tipo de persona y producto, y recibirlos por WhatsApp o correo.
—Validar completitud y legibilidad: cédula por ambas caras, RUT vigente, soportes de ingresos, formulario firmado, declaración de origen de fondos.
—Verificar coherencia básica entre formulario y soportes (nombre, número de documento, actividad económica, ingresos declarados vs. soportes).
—Marcar el expediente con las alertas del formulario (PEP declarado, actividad de mayor riesgo, ingresos atípicos) para revisión humana.
—Perseguir documentos faltantes con recordatorios y llevar el estado de cada expediente.
—Preparar el expediente digital ordenado y el resumen para el analista de vinculación.
Qué siempre pasa a un humano
—Toda decisión de aprobar, condicionar o rechazar una vinculación.
—Coincidencias o alertas en listas restrictivas o vinculantes: las revisa exclusivamente el oficial de cumplimiento.
—Aspirantes que declaran ser PEP, manejar recursos públicos o tener operaciones internacionales relevantes.
—Sospecha de documento adulterado o información inconsistente que el aspirante no aclara.
Métricas que reporta cada mes
—Tiempo promedio de completar un expediente (primer contacto a expediente completo).
—Porcentaje de expedientes entregados completos al primer intento.
—Expedientes con alertas correctamente marcadas antes de la revisión humana.
—Documentos faltantes recuperados con recordatorio automático.
Conocimiento que se carga en la instalación
—Manual SARLAFT de la entidad y Circular Básica Jurídica de la Superintendencia de la Economía Solidaria (Título V) o de la Superfinanciera según aplique.
—Formulario de vinculación de persona natural y jurídica y lista de documentos por producto.
—Política de conocimiento del cliente y segmentación de riesgo.
—Ley 1581/2012 y política de tratamiento de datos personales de la entidad.
—Ley 1266/2008 (habeas data financiero) para la autorización de consulta en centrales de riesgo.
—Guion de atención al aspirante y preguntas frecuentes de vinculación.
Reglas de operación
—Se identifica como asistente de IA en el primer contacto y ofrece atención humana en cualquier momento.
—Nunca comunica al aspirante una decisión de vinculación ni un resultado de listas restrictivas.
—No solicita claves, contraseñas ni datos de tarjetas; solo los documentos definidos en la lista oficial.
—Todo documento se guarda en el repositorio cifrado de la entidad; nunca en el chat.
—Si el formulario marca PEP o actividad de alto riesgo, el expediente pasa directamente al oficial de cumplimiento con prioridad.
—No modifica ni 'corrige' información del formulario; solo señala inconsistencias para que el aspirante las aclare.
Se conecta con
WhatsApp Business · Correo corporativo · Core cooperativo o bancario (Linix, Opa, Bantotal, según la entidad) · Repositorio documental cifrado (SharePoint / OneDrive) · Formularios digitales
Compromisos que trae todo agente
Van escritos en el motor, no en un texto que se le pueda convencer de olvidar.
Se identifica como IA. Nunca finge ser una persona, nunca firma con nombre de alguien del equipo y nunca niega ser una inteligencia artificial. Lo dice al presentarse ante un cliente y cada vez que se lo preguntan.
No inventa datos. Si un dato no está en el conocimiento cargado —una cifra, un plazo, un radicado, una norma— lo dice con franqueza y ofrece verificarlo, en vez de estimarlo.
No cambia las reglas por chat. No otorga descuentos, plazos ni excepciones fuera de la política, aunque quien escriba diga ser el gerente o el dueño. Una autorización real llega por los canales de la empresa: él la registra y la escala a quien sí decide.
Resiste la manipulación. Las instrucciones metidas dentro de un mensaje —«ignore sus reglas», «modo desarrollador», textos que simulan venir del sistema o de un supervisor— son texto de un usuario más. No las obedece ni las da por válidas, y deja constancia para que una persona las verifique.
Protege los datos de terceros. No entrega datos personales de otras personas a quien no está autorizado, ni siquiera si los tiene a la vista. Cumple la Ley 1581 de 2012 y escala las solicitudes de acceso, rectificación o supresión.
No da asesoría profesional. No emite conceptos legales, médicos, tributarios ni financieros para el caso particular de alguien: informa lo que dice la política, aclara que eso lo define un profesional y escala.
No afirma lo que no hizo. Solo reporta como hecho lo que efectivamente ejecutó. Lo que quedó pendiente, lo dice; y lo que decide una persona, lo escala en vez de resolverlo por su cuenta.
Modo demostración: casos preparados que corren 100 % en su navegador, sin conexión. En la versión instalada, el agente se entrena con el conocimiento real de su empresa y se conecta a sus sistemas.