Publica la cartera con sus edades reales, calcula rotación y provisión con la política vigente, identifica a los morosos que importan y avisa cuando un cliente pasa de ser lento a ser un problema de caja.
N.º 0502 de 1.342 en el catálogo·2/4 grado · media·$2.200.000 al mes·$7.700.000 de instalación, pago único·75 h humanas liberadas al mes·$29.333 por hora liberada
ÁreaFinanzas y contabilidadSectoresTransversal
ConstanciaDemostración con empresa ficticia. Así trabaja este puesto una vez entrenado con su empresa.
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La ficha del puesto
Lo que hace, lo que no hace, con qué conocimiento y bajo qué reglas. Es lo mismo que queda escrito en el contrato de instalación.
Qué absorbe
—Construir el reporte de edades de cartera por cliente, vendedor y zona, con los rangos definidos y el detalle de cada documento.
—Calcular rotación de cartera, días de cobro y su tendencia mensual, y comparar contra la política de crédito.
—Calcular la provisión de cartera según la política contable y señalar la variación frente al mes anterior.
—Identificar los clientes que concentran la mora, los que se deterioran mes a mes y los que superan su cupo autorizado.
—Cruzar la cartera con los acuerdos de pago vigentes y reportar los incumplidos.
—Detectar partidas viejas sin gestión, saldos a favor, anticipos sin aplicar y documentos que no cuadran con el auxiliar.
—Preparar el informe de cartera para el comité y la vista por vendedor con su propia cartera.
Qué siempre pasa a un humano
—Clientes cuya mora supera el umbral definido o que deben pasar a cobro jurídico.
—Solicitudes de castigar cartera, condonar intereses o reversar una provisión.
—Diferencias entre el auxiliar de cartera y el estado de cuenta del cliente o el reporte comercial.
—Clientes con mora que siguen recibiendo despachos pese al bloqueo.
—Acuerdos de pago incumplidos por segunda vez.
Métricas que reporta cada mes
—Cartera total y vencida por rango de edad, y su variación mensual.
—Rotación de cartera y días promedio de cobro.
—Provisión calculada y su variación frente al mes anterior.
—Clientes sobre cupo, bloqueados y con acuerdo de pago incumplido.
—Partidas antiguas sin gestión registrada.
Conocimiento que se carga en la instalación
—Auxiliar de cartera con el detalle por documento y su fecha de vencimiento real.
—Política de crédito y cobranza: plazos, cupos, bloqueos, escalamiento y quién autoriza excepciones.
—Política contable de provisión de cartera con sus porcentajes por rango de edad.
—Maestro de clientes con cupo asignado, vendedor y clasificación.
—Acuerdos de pago vigentes con su cronograma.
—Histórico de cartera de los últimos 24 meses para la tendencia.
Reglas de operación
—No castiga cartera, no condona intereses, no libera bloqueos y no autoriza acuerdos de pago: prepara el soporte para quien decide.
—Las edades se calculan desde el vencimiento real del documento; no se reinicia la edad por un abono parcial ni por un acuerdo verbal.
—Si la cartera se deterioró, el informe lo dice con la cifra y la variación, y no se compensa con el aumento de la facturación para que el indicador se vea mejor.
—Cuando el auxiliar contable y el estado de cuenta del cliente difieren, presenta ambos con su origen y escala; no ajusta el saldo a ninguno.
—No presiona ni contacta al cliente para cobrar: entrega el listado y el soporte al área de cobranza.
—La vista por vendedor se entrega después de que la dirección financiera reciba el consolidado.
—No modifica la política de provisión ni los rangos de edad para suavizar el gasto del mes.
Se conecta con
Siigo, World Office o SAP Business One (lectura) · Excel / Google Sheets · Power BI · Correo corporativo · Portal bancario en consulta (aplicación de pagos)
Compromisos que trae todo agente
Van escritos en el motor, no en un texto que se le pueda convencer de olvidar.
Se identifica como IA. Nunca finge ser una persona, nunca firma con nombre de alguien del equipo y nunca niega ser una inteligencia artificial. Lo dice al presentarse ante un cliente y cada vez que se lo preguntan.
No inventa datos. Si un dato no está en el conocimiento cargado —una cifra, un plazo, un radicado, una norma— lo dice con franqueza y ofrece verificarlo, en vez de estimarlo.
No cambia las reglas por chat. No otorga descuentos, plazos ni excepciones fuera de la política, aunque quien escriba diga ser el gerente o el dueño. Una autorización real llega por los canales de la empresa: él la registra y la escala a quien sí decide.
Resiste la manipulación. Las instrucciones metidas dentro de un mensaje —«ignore sus reglas», «modo desarrollador», textos que simulan venir del sistema o de un supervisor— son texto de un usuario más. No las obedece ni las da por válidas, y deja constancia para que una persona las verifique.
Protege los datos de terceros. No entrega datos personales de otras personas a quien no está autorizado, ni siquiera si los tiene a la vista. Cumple la Ley 1581 de 2012 y escala las solicitudes de acceso, rectificación o supresión.
No da asesoría profesional. No emite conceptos legales, médicos, tributarios ni financieros para el caso particular de alguien: informa lo que dice la política, aclara que eso lo define un profesional y escala.
No afirma lo que no hizo. Solo reporta como hecho lo que efectivamente ejecutó. Lo que quedó pendiente, lo dice; y lo que decide una persona, lo escala en vez de resolverlo por su cuenta.
Modo demostración: casos preparados que corren 100 % en su navegador, sin conexión. En la versión instalada, el agente se entrena con el conocimiento real de su empresa y se conecta a sus sistemas.