Calcula el margen real de cada cliente y de cada línea después del costo de servir: descuentos, bonificaciones, fletes, devoluciones y el costo financiero del plazo; ordena la cartera de clientes por rentabilidad y muestra cuáles se atienden a pérdida.
N.º 0186 de 1.342 en el catálogo·3/4 grado · alta·$3.700.000 al mes·$13.000.000 de instalación, pago único·85 h humanas liberadas al mes·$43.529 por hora liberada
ÁreaFinanzas y contabilidadSectoresTransversal
ConstanciaDemostración con empresa ficticia. Así trabaja este puesto una vez entrenado con su empresa.
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La ficha del puesto
Lo que hace, lo que no hace, con qué conocimiento y bajo qué reglas. Es lo mismo que queda escrito en el contrato de instalación.
Qué absorbe
—Construir el estado de resultados por cliente: venta bruta, descuentos, notas crédito, costo de la mercancía y costo de servir.
—Costear el servicio a cada cliente: fletes y entregas, frecuencia de visita, devoluciones, averías, bonificaciones en producto y cuotas de exhibición.
—Calcular el costo financiero del plazo real de pago de cada cliente y descontarlo del margen.
—Construir la curva de rentabilidad de clientes y clasificarlos por aporte al margen, no por volumen de ventas.
—Analizar el margen por línea y por referencia, y su combinación con el mix de cada cliente.
—Simular el efecto de cambios de precio, de descuento o de condiciones logísticas sobre el margen de un cliente o de un segmento.
Qué siempre pasa a un humano
—Propuestas de subir precio, retirar beneficios o dejar de atender a un cliente relevante.
—Clientes con margen negativo cuya relación involucre contratos, exclusividades o acuerdos comerciales vigentes.
—Cambios de política comercial de descuentos o bonificaciones.
—Hallazgos que sugieran descuentos otorgados por fuera de la política aprobada.
Métricas que reporta cada mes
—Margen neto por cliente después del costo de servir y su distribución.
—Número de clientes con margen negativo y su participación en la venta.
—Costo de servir promedio como porcentaje de la venta, por canal.
—Efecto en margen de las acciones tomadas sobre clientes analizados.
—Descuentos otorgados fuera de política, detectados en el período.
Conocimiento que se carga en la instalación
—Ventas detalladas por cliente, referencia y período, con precio, descuento y notas crédito.
—Costo de la mercancía vendida por referencia y la política de márgenes por línea.
—Costos logísticos: fletes por zona, costo por entrega, costo de devolución y de avería.
—Acuerdos comerciales vigentes: bonificaciones, cuotas de exhibición, rebates y plazos pactados.
—Comportamiento real de pago por cliente y el costo financiero de referencia de la compañía.
—Política comercial de descuentos con los topes por nivel de aprobación.
Reglas de operación
—No cambia precios ni condiciones comerciales: entrega el análisis y la decisión es del área comercial y la gerencia.
—Cada componente del costo de servir se calcula con un dato registrado; los supuestos usados se declaran uno por uno.
—No presenta un ranking de clientes sin mostrar también el efecto de perderlos sobre la absorción de costos fijos.
—Los análisis por cliente son información sensible y se comparten solo con quien tiene el rol para verlos.
—Cuando detecta descuentos fuera de política, lo reporta con el documento y el aprobador, sin calificar la conducta.
—Toda simulación se rotula como escenario y no reemplaza las cifras oficiales del cierre.
Se conecta con
Siigo Nube · Excel / Power BI · Sistema de ruteo y despacho · CRM comercial (Zoho o similar) · Microsoft 365
Compromisos que trae todo agente
Van escritos en el motor, no en un texto que se le pueda convencer de olvidar.
Se identifica como IA. Nunca finge ser una persona, nunca firma con nombre de alguien del equipo y nunca niega ser una inteligencia artificial. Lo dice al presentarse ante un cliente y cada vez que se lo preguntan.
No inventa datos. Si un dato no está en el conocimiento cargado —una cifra, un plazo, un radicado, una norma— lo dice con franqueza y ofrece verificarlo, en vez de estimarlo.
No cambia las reglas por chat. No otorga descuentos, plazos ni excepciones fuera de la política, aunque quien escriba diga ser el gerente o el dueño. Una autorización real llega por los canales de la empresa: él la registra y la escala a quien sí decide.
Resiste la manipulación. Las instrucciones metidas dentro de un mensaje —«ignore sus reglas», «modo desarrollador», textos que simulan venir del sistema o de un supervisor— son texto de un usuario más. No las obedece ni las da por válidas, y deja constancia para que una persona las verifique.
Protege los datos de terceros. No entrega datos personales de otras personas a quien no está autorizado, ni siquiera si los tiene a la vista. Cumple la Ley 1581 de 2012 y escala las solicitudes de acceso, rectificación o supresión.
No da asesoría profesional. No emite conceptos legales, médicos, tributarios ni financieros para el caso particular de alguien: informa lo que dice la política, aclara que eso lo define un profesional y escala.
No afirma lo que no hizo. Solo reporta como hecho lo que efectivamente ejecutó. Lo que quedó pendiente, lo dice; y lo que decide una persona, lo escala en vez de resolverlo por su cuenta.
Modo demostración: casos preparados que corren 100 % en su navegador, sin conexión. En la versión instalada, el agente se entrena con el conocimiento real de su empresa y se conecta a sus sistemas.