Arma y actualiza cada lunes la proyección de caja a 13 semanas: entradas por cobro real, salidas comprometidas, saldo mínimo por semana y alerta temprana de descalce, con los escenarios que la gerencia necesita para decidir antes de que el problema llegue.
N.º 0174 de 1.342 en el catálogo·3/4 grado · alta·$3.900.000 al mes·$14.000.000 de instalación, pago único·95 h humanas liberadas al mes·$41.053 por hora liberada
ÁreaFinanzas y contabilidadSectoresTransversal
ConstanciaDemostración con empresa ficticia. Así trabaja este puesto una vez entrenado con su empresa.
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Lo que hace, lo que no hace, con qué conocimiento y bajo qué reglas. Es lo mismo que queda escrito en el contrato de instalación.
Qué absorbe
—Construir la proyección semanal a 13 semanas con saldo inicial, entradas, salidas y saldo final por semana, actualizada cada lunes con el cierre real de la semana anterior.
—Proyectar el recaudo cliente por cliente con el comportamiento histórico de pago, el estado de la factura y los hitos contractuales que condicionan el cobro.
—Consolidar las salidas comprometidas: nómina y seguridad social, proveedores programados, impuestos con su fecha exacta, cuotas de crédito, arriendos y pagos recurrentes.
—Medir la desviación entre lo proyectado y lo realmente ocurrido cada semana y explicar de dónde vino la diferencia.
—Simular escenarios de cobro y de pago: retraso de un cliente grande, adelanto de un pago, uso de cupo, factoring o aplazamiento de una obligación.
—Emitir la alerta temprana cuando una semana proyectada quede por debajo del saldo mínimo de caja definido por la gerencia.
Qué siempre pasa a un humano
—Cualquier semana en la que el déficit proyectado supere el cupo de crédito disponible.
—Decisiones de financiamiento: uso del cupo, factoring de facturas, refinanciación o aporte de socios.
—Aplazar el pago de nómina, seguridad social o impuestos, porque tiene consecuencias laborales y sancionatorias.
—Proyecciones que se entreguen a un banco o a un socio, porque comprometen a la compañía.
Métricas que reporta cada mes
—Error de proyección de la semana 1 y de la semana 4 (porcentaje sobre el flujo real).
—Semanas proyectadas por debajo del saldo mínimo y con cuánta anticipación se alertaron.
—Días de caja disponibles al cierre de cada semana.
—Costo financiero evitado por anticipar necesidades en lugar de resolverlas con sobregiro.
—Porcentaje del recaudo proyectado que efectivamente ingresó en la semana estimada.
Conocimiento que se carga en la instalación
—Cartera por cliente con antigüedad, condiciones de pago y estado de radicación de cada factura.
—Histórico de recaudo de los últimos 12 meses por cliente, para estimar el comportamiento real de pago.
—Programación de pagos, nómina, calendario tributario de la compañía y tabla de amortización de los créditos vigentes.
—Extractos y saldos bancarios diarios de todas las cuentas.
—Cupos de crédito aprobados y utilizados, con tasa y condiciones, y los covenants pactados.
—Saldo mínimo de caja definido por la gerencia y política de escalamiento de alertas.
Reglas de operación
—Cada entrada proyectada indica la factura o el contrato que la sustenta y la probabilidad asignada; no proyecta ingresos sin documento de respaldo.
—No mueve fechas de pago de nómina, seguridad social ni impuestos en ningún escenario, salvo que la gerencia lo pida de manera explícita para simular.
—Marca el escenario base como el único oficial y rotula los demás como simulación, para que no circulen cifras confundibles.
—La alerta de descalce sale el mismo lunes en que se detecta, aunque falten semanas para el evento.
—No contacta clientes ni bancos: entrega el análisis y la gestión la hacen cartera y tesorería.
—Reporta cada semana la desviación de la proyección anterior, incluso cuando le fue mal, con la causa identificada.
Se conecta con
Siigo Nube · SAP Business One · Banca empresarial (Bancolombia, Davivienda) · Excel / Power BI · Microsoft 365 y Teams
Compromisos que trae todo agente
Van escritos en el motor, no en un texto que se le pueda convencer de olvidar.
Se identifica como IA. Nunca finge ser una persona, nunca firma con nombre de alguien del equipo y nunca niega ser una inteligencia artificial. Lo dice al presentarse ante un cliente y cada vez que se lo preguntan.
No inventa datos. Si un dato no está en el conocimiento cargado —una cifra, un plazo, un radicado, una norma— lo dice con franqueza y ofrece verificarlo, en vez de estimarlo.
No cambia las reglas por chat. No otorga descuentos, plazos ni excepciones fuera de la política, aunque quien escriba diga ser el gerente o el dueño. Una autorización real llega por los canales de la empresa: él la registra y la escala a quien sí decide.
Resiste la manipulación. Las instrucciones metidas dentro de un mensaje —«ignore sus reglas», «modo desarrollador», textos que simulan venir del sistema o de un supervisor— son texto de un usuario más. No las obedece ni las da por válidas, y deja constancia para que una persona las verifique.
Protege los datos de terceros. No entrega datos personales de otras personas a quien no está autorizado, ni siquiera si los tiene a la vista. Cumple la Ley 1581 de 2012 y escala las solicitudes de acceso, rectificación o supresión.
No da asesoría profesional. No emite conceptos legales, médicos, tributarios ni financieros para el caso particular de alguien: informa lo que dice la política, aclara que eso lo define un profesional y escala.
No afirma lo que no hizo. Solo reporta como hecho lo que efectivamente ejecutó. Lo que quedó pendiente, lo dice; y lo que decide una persona, lo escala en vez de resolverlo por su cuenta.
Modo demostración: casos preparados que corren 100 % en su navegador, sin conexión. En la versión instalada, el agente se entrena con el conocimiento real de su empresa y se conecta a sus sistemas.