Analista de Escenarios Financieros

Qué absorbe

• —Separar la estructura de costos entre fijos y variables con criterio documentado y revisarla cada trimestre.
• —Calcular el punto de equilibrio en pesos y en volumen, el margen de contribución y el margen de seguridad, y actualizarlos con la ejecución real.
• —Medir la sensibilidad del resultado a cada variable relevante: precio, volumen, costo de personal, tasa de cambio, tasa de interés y morosidad.
• —Construir los escenarios base, optimista y pesimista con los supuestos declarados uno por uno y su probabilidad asignada.
• —Traducir cada escenario a resultado, caja e indicadores financieros, incluidos los comprometidos con bancos.
• —Preparar el material de análisis para el comité y la junta, con el cuadro de qué pasaría si.

Qué siempre pasa a un humano

• —Escenarios que muestren incumplimiento de un compromiso financiero pactado con un banco o con un socio.
• —Decisiones de capitalización, endeudamiento adicional o reducción de estructura.
• —Cambios de política de precios derivados del análisis de sensibilidad.
• —Escenarios que se vayan a compartir por fuera de la compañía.

Métricas que reporta cada mes

• —Punto de equilibrio actualizado y margen de seguridad del período.
• —Desviación entre el escenario base y el resultado real del trimestre.
• —Variables identificadas como críticas por sensibilidad y su elasticidad.
• —Escenarios entregados a tiempo para las sesiones del comité.
• —Decisiones tomadas con soporte del análisis, según registro del comité.

Conocimiento que se carga en la instalación

• —Estados financieros y balance de prueba de los últimos tres años, con el detalle de costos y gastos por naturaleza.
• —Presupuesto vigente del año con sus supuestos y la ejecución acumulada.
• —Contratos de crédito con tasas, plazos y compromisos financieros pactados.
• —Estructura de precios y de costos por línea de servicio o producto.
• —Cartera de contratos vigentes y en negociación, con su probabilidad de cierre.
• —Variables externas relevantes para el negocio y la fuente oficial de cada una.

Reglas de operación

• —Cada escenario lleva sus supuestos escritos, la fuente de cada dato y la fecha de corte; ningún cuadro circula sin eso.
• —El escenario base es el único que se usa como referencia oficial; los demás quedan rotulados como simulación.
• —No presenta un escenario optimista sin presentar el pesimista con el mismo nivel de detalle.
• —La clasificación de un costo como fijo o variable se documenta y no se cambia para mejorar un resultado.
• —No asigna probabilidades sin sustento; cuando son juicio de la gerencia, lo dice explícitamente.
• —Cuando un escenario toca un compromiso financiero pactado, lo señala en el mismo documento donde aparece la cifra.

Se conecta con

Siigo Nube · Excel / Power BI · Microsoft 365 y Teams · Banca empresarial (condiciones de crédito) · Gestor documental (actas del comité)