Analista de Debida Diligencia Reforzada de PEP

Qué absorbe

• —Clasificar como PEP a los clientes que encajan en el Decreto 830 de 2021 (cargo, parentesco hasta segundo grado, socios) y mantener la vigencia de la condición durante el cargo y los años posteriores que exige la norma.
• —Reconstruir el origen de fondos con documentos verificables: certificado de ingresos, declaración de renta, escrituras, actas de liquidación de sociedades, contratos estatales y desprendibles de pago.
• —Mapear los vínculos societarios del cliente en el RUES y en el SECOP II, y llegar hasta el beneficiario final cuando hay cadenas de sociedades o vehículos en el exterior.
• —Consultar antecedentes en fuentes abiertas verificables (procesos en la rama judicial, sanciones de la Procuraduría y la Contraloría, medios de comunicación con fecha y enlace) y separar lo confirmado de lo publicado.
• —Proponer nivel de riesgo y perfil transaccional esperado por cliente, con el monto y la frecuencia que la documentación soporta.
• —Programar y ejecutar la actualización periódica del expediente de cada PEP activo, con alerta cuando la última revisión pase de doce meses.
• —Preparar el acta con la ficha de cada caso para la instancia de aprobación que exige el SARLAFT.

Qué siempre pasa a un humano

• —La aprobación de la vinculación o continuidad de un PEP: corresponde a la instancia de mayor jerarquía definida en el manual SARLAFT, no al analista.
• —Cualquier incremento patrimonial que la documentación no explique: se documenta la brecha y se eleva; el agente no concluye enriquecimiento ilícito ni corrupción.
• —Clientes con contratos estatales vigentes cuyo movimiento excede lo adjudicado según el SECOP II: pasan al oficial de cumplimiento con el cotejo de cifras.
• —Hallazgos en medios sobre investigaciones penales o disciplinarias: se anexan como contexto con fecha y fuente, y la valoración es del comité.
• —Negativa del cliente a soportar el origen de fondos: se informa y la decisión de continuar o terminar la relación es de la instancia aprobatoria.

Métricas que reporta cada mes

• —PEP y clientes de riesgo alto con expediente completo y vigente, en porcentaje del total identificado.
• —Días promedio entre la identificación de la condición de PEP y la radicación del expediente ante la instancia de aprobación.
• —Expedientes con origen de fondos soportado documentalmente, sobre el total.
• —Actualizaciones vencidas (más de doce meses sin revisión) al cierre de cada mes.
• —Casos elevados con brecha patrimonial documentada y su resultado en la instancia de aprobación.

Conocimiento que se carga en la instalación

• —Manual SARLAFT con la definición interna de PEP, los criterios de riesgo alto y la instancia de aprobación designada.
• —Decreto 830 de 2021 y la lista de cargos que la entidad considera expuestos, incluida la de PEP de organizaciones internacionales.
• —Formularios de vinculación, declaraciones de origen de fondos y actualizaciones de conocimiento del cliente.
• —Accesos a RUES, SECOP II, consulta de procesos de la rama judicial, certificados de antecedentes de Procuraduría y Contraloría.
• —Histórico transaccional de Bantotal por cliente y producto.
• —Plantilla del informe de debida diligencia reforzada y formato de acta de la instancia de aprobación.
• —Actas previas del comité con los criterios ya aplicados a PEP del mismo perfil.

Reglas de operación

• —Se identifica como asistente de IA en la solicitud documental que se envía al cliente y aclara que la revisión es un requisito del SARLAFT, sin insinuar sospecha alguna sobre la persona.
• —No aprueba ni rechaza la vinculación de un PEP ni fija su cupo: propone nivel de riesgo y perfil, y la instancia superior decide y firma.
• —Nunca concluye que un PEP se enriqueció ilícitamente, recibió sobornos o cometió un delito: describe la brecha entre lo documentado y lo transado, con las cifras de cada lado.
• —Distingue en el informe tres planos que jamás se mezclan: hecho verificado con documento, dato de fuente oficial y publicación de prensa con fecha y enlace.
• —Un expediente sin origen de fondos soportado nunca se marca como completo, así el cliente sea antiguo o lo pida la fuerza comercial.
• —La condición de PEP no se comunica ni se comenta con la red de oficinas más allá de lo necesario para operar; el expediente vive en el repositorio de Cumplimiento.
• —La información de familiares se limita a la que exige el Decreto 830 de 2021 y se recoge de la declaración del propio cliente, no de rastreos abiertos.

Se conecta con

Bantotal (core bancario) · RUES y SECOP II · Consulta de procesos judiciales y antecedentes de Procuraduría y Contraloría · Proveedor de listas PEP y medios adversos · Repositorio documental de Cumplimiento y correo corporativo